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洛神赋图的作者是>中国新闻

_银行卡非法买卖地下产业链触目惊心 层层设槛成摆设

2017-11-20 13:25

“地下产业链”触目惊心

冒名开卡数千张一路通行,层层设槛成摆设

这为洗钱、行贿受贿等非法活动提供了机会

原本属于私人财产载体的银行卡,却被当作商品在网上公开买卖,且被不法分子所用,成为各类诈骗活动的“保护伞”,原因何在?

记者调查发现,隐藏背后的是一条收购、制作、销售、使用银行卡的“地下产业链”,令人触目惊心,其背后暴露的各种漏洞更发人深思。

银行卡10元一张

卡贩子出售达千元

今年5月至7月,广东省公安机关侦破一批冒领、网上买卖、非法持有银行卡的案件,缴获银行卡4000多张以及一批U盾、电话卡、身份证。

5月初,深圳警方查获王某、郭某洋网上买卖银行卡案。嫌疑人自2013年以来,在网上发布银行卡和身份证的贩卖信息,以快递的方式向18个省市销售了3000多套银行卡和身份证。

6月初,广州警方抓获犯罪嫌疑人许某亮,缴获涉案银行卡200余张。嫌疑人在网上购买以他人身份证办理银行卡,再将身份证、手机卡等与银行卡一起,以每套500元至1000元的价格转手牟利。

近年来,网上贩卖银行卡日益猖獗。广东省公安厅经侦局政委黄培富说:“案件显示,网上非法买卖银行卡各环节分工明确,呈现职业化趋势,形成了一个完整的灰色产业链”。

参与查办案件的警官吴武强告诉记者,犯罪嫌疑人往往先以50元-100元不等的价格向一些群众收购真实身份证,后利用身份证在银行办理银行卡,再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息,将身份证、银行卡等作为一整套“产品”,以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡,转卖价格越贵”。

层层设槛

违法办卡如何得手?

根据《银行卡业务管理办法》的规定,办理银行卡,应是本人亲力亲为,他人“代劳”为何也可轻松过关?

——“批发”身份证。

据警方介绍,犯罪嫌疑人主要通过收购的方式获取真实身份证件。在广东省公安厅专项行动涉案物品展示现场,记者看到,犯罪嫌疑人使用的真实身份证,大部分来自城郊或农村地区的“85后”“90后”,“他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知,平常生活需要用到身份证的时候也少,在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。”办案民警称。

——挂失、验证背后或存漏洞。

根据规定,身份证件仅限本人使用,一旦本人丢失去挂失,且办理新的证件后,原证件将会失效。记者走访中发现,其中或存衔接漏洞。

广州市公安局户政管理部门有关负责人说,如果办事机构装有身份证识别系统,那么对挂失的证件就有显示。但一些系统如果没有及时联网更新,就无法识别,从而为买卖证件办卡留下空当。

记者了解到,虽规定需本人携带身份证办理,但在验证是否为“本人”这一环节上,银行显得“力不从心”。在广东、安徽多起类似案件中,犯罪团伙根据收购来的身份证照片,选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作。“专业团伙会进行培训,办卡者对身份信息已经倒背如流,甚至坚称自己整了容”,相关办案民警告诉记者,即便是被办卡银行发现,办卡者往往以“身份证是捡来的”为理由进行搪塞。

——办卡“无上限”,跨行信息不联网。

“帮忙淘宝刷信誉,办张银行卡就给50元”,这样的信息时常在网上传播,直接收卡成为一种渠道。就读于安徽大学的周同学告诉记者,他和同学就收到过“收购各类闲置银行卡”的短信,“开出的价格从50元到400元不等”。

中国建设银行合肥市一支行负责人表示,目前个人办理借记卡最多只能4张,超过这个数字,系统会给予提示。然而他同时称,该系统只能获取办卡者在建行单一银行的办卡记录,跨行间的信息并不“共享”。

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发布时间:2017-11-20 13:25

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